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08.2018

【評價】 三個步驟找出適合你的基金公司,我選擇【野村投信】最懂債券的基金投資專家

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[評價] 三個步驟找出適合你的基金公司,我選擇【野村投信】最懂債券的基金投資專家

 

小資族想要投資理財,基金是一個入門的好選擇,而我也是從投資基金開始入門,主要是因為當時我剛進入社會工作沒幾年,雖然有了一點積蓄,但大部分的時間還是必須專注在工作上,即使下了班也是如此。

 

但在這同時我很想及早培養一些對於投資理財的經驗,從股票來說需要研究基本面和技術面,以及長短期的規劃,對當時的我來說需要花費太多時間了,因此我選擇從基金開始著手,並且選擇好的基金公司幫我做中長期的投資規劃。

 

[評價] 三個步驟找出適合你的基金公司,我選擇【野村投信】最懂債券的基金投資專家

 

基金公司(或稱投信投顧公司)的好處在於,當你選定好想投資領域的基金之後,基金會由專業基金經理人挑選標的來操作,因此投資人不需要每天都去擔心市場漲跌,只需要固定一段時間回去查看基金的績效,因此在操作上更適合像我一樣長時間花在工作上的人。此外直接在基金公司購買基金可以獲得比銀行更低的手續費之外,也可以獲得許多不錯的理財資訊。

 

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而市面上的基金公司有那麼多間,如何選擇一間適合自己的基金公司格外重要,建議大家可以從幾個出發點去思考,自己的投資目標、想要投資的標的是什麼?比較基金公司的專長?以下就分享我挑選基金公司的三個重點,以及一些心得:

 

《確立主要投資的目標與基金標的》

 

在購買基金之前必須先確定自己想要投資的標的,而基金的種類有許多種,每種基金的風險和收益都不同,如何選擇一個適合自己且前景看好的基金類別就非常重要。

 

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以我為例,亞洲就一直是我相當看好的一個項目,除了是我們本來就比較熟悉的地方,中國大陸的崛起,成為歐美也不敢忽視的國家,而不只中國,亞洲還擁有許多相當強勢的國家,如:印度、新加坡、韓國等。

 

而且和許多新興市場相比,亞洲擁有更健全的基本面,中國大陸龐大的人口,使得他們自己本身就擁有相當大的內需市場,也是世界最大的出口國家,加上各式各樣的政策,如一帶一路;亞洲國家自己還組成了東協,開始團結與合作,與其選擇遙遠的投資市場,亞洲更讓我覺得踏實許多,所以一開始我就鎖定要投資亞洲市場。

 

因為我自己不是每天看盤的人,因此相較於股票,我覺得債券應該是更合適的選擇,讓我在投資的期間不會因為投資標的的波動受到心情影響,同時也能獲得相對不錯的報酬。所以大致上決定了以亞洲債券為主要的投資類別。

 

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《研究基金公司的投資團隊背景》

 

就我個人在確定要投資亞洲債券之後,我就開始尋找擅長亞洲債券且信譽好的公司,我找到相關的基金公司 - 野村投信,在這裡和大家分享一下相關的資料以及我為何選擇野村投信:

 

因為我一開始想從台幣投資基金,因此先從國內的基金公司開始研究。野村投信算市場上極少數有日資背景的基金公司,但其實他們的產品很廣,選擇也多,以亞洲債券來說,算是相當早就有的產品,而野村亞太高收益債券,成立的時間也夠長(我覺得三年以上的基金,操作會比較穩定)。

 

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目前的投資長為周文森,他是台灣基金圈第一位外籍投資長,而且稍微搜尋一下就知道,他很常在新聞媒體上分享市場看法和投資建議,不看不知道,他雖然是法國人,但中文講得很流利,而且對於全球市場的分析給人專業又誠懇的形象,另外他連續2年得到亞洲資產管理雜誌(Asia Asset Management, AAM)的台灣區最佳投資長,也是之前基富通投資競賽中,參賽者最希望合作的導師。這樣的投資團隊,帶給我很大的信心。

 

此外,野村投信亞債投資團隊的主管謝芝朕,就是亞債的專家,曾經是瑞士信貸亞太首席經濟學家、得獎很多的基金經理人,能夠從新加坡延攬如此頂尖的人才,相信野村投信對建立國際水準的投資團隊,花上不少心力。也因為有如此堅強的投資團隊,因此目前野村投信在亞洲債券的投資規模達154億新台幣,是台灣基金公司中最大的一家。

 

《透過得獎經歷、同類基金績效比較加以佐證》

 

大致上了解基金公司的背景以及強勢的領域之後,我們就可以尋找適合的基金標的了,並且透過相同類型的基金績效來選擇適合自己的基金標的。

 

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在鉅亨網或是MoneyDJ都可以找到有關基金的績效走勢圖,而我則利用鉅亨網做基金績效比較,當初在設定投資期間,我希望能夠做較長期的投資規劃,所以在篩選時把基金走勢設定在3年的區間,可以發現藍線的野村亞太複合高收益債這檔基金一直以相對穩定的方式在成長,且野村投信這檔基金擁有107億的龐大規模,使得它在操作上的穩定性比較出色。

 

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野村亞太複合高收益債基金為什麼能夠有如此好的表現並不是沒有原因的,主要因素在於:(參考了野村投信這檔基金相關網站資料和基金比較的網站)

 

1. 優秀的基金經理人團隊:相較於其他投資顧問在海外的投信公司,謝芝朕所率領的台灣團隊,在台投資即時掌握投資機會的同時,也能夠維持國際水準的投資能力,因此在台灣也可以掌握新興市場的成長動能與較高的殖利率。

 

2. 靈活的複合式投資策略:野村投信投資國家分布範圍廣泛,亞太複合高收益債基金有效追求分散風險、同時投資高收益債與投資級債,即時依據不同市況,改變戰略,藉由複合式策略達到淨值成長與固定收益投資目標。

 

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3. 績效中長期表現穩定:這也是我最終會考量野村投信,亞太複合高收益債基金的一個相當重要的因素,他們家亞債穩定的績效,讓我覺得即便投資一段時間也不用太擔心,基金的表現不會短期的大好或大壞,也一直都處於績效的前段班,如此一來,讓我能夠更專注的在自己本身的工作之上,把心理負擔降到最低,符合基金應帶給投資人的效益。

 

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發表於2018.8.10
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